NISA（少額投資非課税制度）は、投資初心者にも人気のある制度ですが、金融機関によってサービス内容や手数料が異なります。そのため、「NISA口座を金融機関を変えたい！」という方もいるかもしれませんね。
この記事では、NISA口座の金融機関変更について、メリット・デメリット、注意点などを詳しく解説します！
ContentsNISA口座の金融機関変更ってできるの？
結論から言うと、NISA口座は金融機関を変更することができます。ただし、いくつかの手順を踏む必要があります。
NISA口座の移管手続き
- 新金融機関を決定する:
まずは、移管先の金融機関を選びましょう。手数料やサービス内容などを比較検討することが大切です。 - 移管手続きを行う:
既存の金融機関と移管先の金融機関にそれぞれ連絡を取り、移管手続きを行います。必要書類は金融機関によって異なりますので、事前に確認しておきましょう。 - 口座開設:
移管先の金融機関でNISA口座を開設します。 - 資産の移転:
既存のNISA口座の資産が移管先の口座へ移動されます。この際、一時的に取引ができなくなる場合がありますのでご注意ください。
金融機関変更のメリット・デメリット
メリット
- より低い手数料で運用できる可能性がある:
金融機関によって手数料は異なります。より低コストな金融機関に変更することで、運用効率を上げることができます。 - サービス内容が充実している金融機関を選べる:
一部の金融機関では、投資アドバイスや情報提供などの充実したサービスを提供しています。
デメリット
- 手続きが面倒:
移管手続きには、書類の準備や金融機関とのやり取りなど、ある程度の時間と手間がかかります。 - 一時的に取引ができなくなる:
資産の移転中は、NISA口座で取引することができません。
注意点！NISA口座の金融機関変更前にチェックすべきこと
金融機関を変更する前に、以下の点を確認しておきましょう。
- 手数料:
各金融機関の手数料体系を比較し、コストパフォーマンスの良い金融機関を選びましょう。特に、買付手数料や売却手数料、信託報酬などは注意が必要です。 - 取り扱い商品:
NISA口座で投資できる商品は、金融機関によって異なります。投資したい商品が取り扱われているか確認しましょう。 - サービス内容:
投資情報やアドバイスなどのサービス内容も、金融機関によって異なります。必要なサービスがあるかどうかを確認しましょう。
【参考】インターネット上の記事例
このサイトでは、NISA口座の金融機関変更に関する手順や注意点などが詳しく解説されています。
よくあるご質問
NISA口座の移管に費用はかかる？
NISA口座の移管自体には通常費用はかかりません。ただし、移管先の金融機関で口座開設時に手数料が発生するケースがありますので、事前に確認しておきましょう。
NISA口座を移管すると非課税期間がリセットされるの？
いいえ、NISA口座を移管しても非課税期間はリセットされません。
移管する際に、投資信託の購入履歴や評価額はどうなるの？
投資信託の購入履歴や評価額は移管先に引き継がれます。
NISA口座の移管にはどれくらいの時間がかかる？
金融機関によって異なりますが、通常1～2週間程度で完了します。
移管手続き中に、NISA口座を操作することはできる？
資産の移転中は、NISA口座での取引はできません。
NISA口座の金融機関変更は、投資効率アップに繋がる可能性があります！
適切な金融機関選びをすることで、より低コストで効率的にNISAを活用できるようになります。
この記事を参考に、あなたに最適なNISA口座を選びましょう！
